Остановка транзакций
С 26 сентября вступили в силу поправки в федеральное законодательство, направленные на защиту денег клиентов банков. Если у кредитной организации возникнет подозрение, что контроль над средством платежа захватил мошенник, то транзакция будет остановлена, а средства заблокированы.
«Банки и раньше приостанавливали подозрительные транзакции. То есть, принципиально — это не новый механизм, однако теперь использовать его будут значительно активнее. В рамках нового закона упрощается процедура возврата похищенных денег, если они были остановлены банком-получателем. До его вступления в силу на получение судебного решения иногда уходили годы», — сказано в комментарии Уральского ГУ Банка России.
В первом полугодии 2018 года в Уральском федеральном округе было совершено 3,7 тыс. хищений с платежных карт физлиц на сумму 10,9 млн руб. По числу несанкционированных операций федеральный округ находится на 7-м месте в России. Как сообщили РБК Екатеринбург в Уральском Главном Управлении Банка России, два предыдущих года подряд УрФО занимал 6-е место по этому показателю. В 2017 году было совершено 9,4 тыс. хищений (снижение к уровню 2016 года на 5%) на сумму почти 20 млн руб. (меньше на 28,5% к уровню 2016 года).
Среди субъектов РФ (без учета городов федерального значения) по итогам первого полугодия 2018 года Свердловская область находится на 12-й строчке по объему хищений со счетов физлиц с использованием платежных карт (2,5 млн руб.) и 9-м месте по их количеству (1276 несанкционированных операций). При этом число банковских операций растет: в 2017 году в Свердловской области было зарегистрировано 3699 операций (больше на 3% к уровню 2016 года) на сумму в 8,5 млн руб. (больше почти на 6% к уровню 2016 года).
Анализ Центробанка показал, что основным способом хищений денег физлиц является мошенничество с помощью методов «социальной инженерии» и фишинг. Особо среди видов мошенничества эксперты выделяют таргетированные атаки на конкретную финансовую группу, на системы которой идет массированное давление.