Перейти к основному контенту

Внешнеторговый форум РБК,
29 апреля, Центр событий РБК

Новая логистика

Валюты расчетов

Безопасность поставок

IT решения для ВЭД

Выход на новые рынки

18+

Екатеринбург ,  
0 

Финансовые организации больше не смогут скрывать причину блокировки счета

Закон о противодействии отмыванию денег и спонсированию терроризма позволяет финансовым организациям не сообщать причину блокировки счета. Поправки в нормативную базу позволят узнать причину и обжаловать решение банка.
Фото: 66.RU
Фото: 66.RU

Через полтора месяца клиенты банка, получившие уведомления о блокировке счета смогут потребовать от банка объяснений о действиях финансовой организации. С 30 марта 2018 года вступают в силу положения федерального закона, которые обяжут банк уведомлять о причинах отказа в проведении операций по счету. Сейчас они этого, как правило, не делают, ссылаясь на федеральный закон № 115-ФЗ («О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма»). Финорганизация должна будет за десять дней рассмотреть представленные клиентом документы и мотивировать своё решение.

«Если ваши пояснения и документы не удовлетворят банк, то вы сможете обратиться в межведомственную комиссию при ЦБ РФ — срок рассмотрения заявления не более 20 дней. В случае если и межведомственная комиссия откажет, то тогда надо обращаться в суд», — рассказал ректор Института судебных экспертиз и криминалистики Александр Третьяков.

По словам управляющего партнера юридической компании «Генезис» Артема Денисова, потребители банковских услуг все чаще «сталкиваются с произволом и самоуправством» из-за государственной политики двойного контроля — со стороны Федеральной налоговой службы (ФНС) и банка. Это даёт финансовым организациям дополнительный контроль над бизнесом. «В условиях, когда бизнес завязан не только на отчетности, но и на обороте денежных средств, у банков появилась возможность выкручивать руки бизнесу, путем предъявления порой немыслимых требований, мотивируя это положениями 115-ФЗ, а так же инструкциями ЦБ РФ», — рассказал «РБК-Екатеринбург» Артем Денисов.

По словам Третьякова, если банк не устроят предоставленные по запросу документы, потребителю не только предложат закрыть счет, но и могут внести его в чёрный список. К списку нет открытого доступа, так что клиент даже не узнает, что он туда вписан. Однако в будущем будет трудно открыть счет в другом банке.

«Если у вас заблокировали счёт по 115-ФЗ, важно действовать быстро и стараться сразу доказать, что вы добросовестно ведете свой бизнес. После того, как действия банка оспорены в суде, сотрудничество между клиентом и банком продолжается», — объясняет эксперт.

По мнению Артёма Денисова, сегодня суд — единственный способ урегулировать подобный спор, и именно в суде должна выработаться «политика последствий подобных нарушений со стороны банка». Чтобы им, в случае неоправданной блокировки счёта, приходилось выплачивать компенсацию, причём «не по ключевой ставке с минимальным процентам, а по доказанным срывам контрактов, в том числе и в валюте». Александр Третьяков добавил, что сейчас взыскать убытки, как и упущенную выгоду, можно, но «придется подтверждать и доказывать каждую копейку».

Эксперты отмечают, что в арбитраже становится все больше споров, связанных с восстановлением прав клиентов банков по заблокированным счетам. Накануне арбитражный суд Свердловской области удовлетворил иск ООО «Е-Транспорт» к ООО КБ «Кольцо Урала» с требованием восстановить расторгнутый в одностороннем порядке договор на банковское обслуживание.

Авторы

Внешнеторговый форум РБК,
29 апреля, Центр событий РБК

Новая логистика

Валюты расчетов

Безопасность поставок

IT решения для ВЭД

Выход на новые рынки

18+

Прямой эфир
Ошибка воспроизведения видео. Пожалуйста, обновите ваш браузер.
Лента новостей
Курс евро на 24 апреля
EUR ЦБ: 94,57 (+0,53)
Инвестиции, 23 апр, 17:30
Курс доллара на 24 апреля
USD ЦБ: 82,36 (+0,9)
Инвестиции, 23 апр, 17:30
Все новости Екатеринбург
В Туве задержали директора интерната за присвоение денег себеОбщество, 10:21
На две недели парковки в Екатеринбурге сделают бесплатнымиЕкатеринбург, 10:18 
Овечкин стал лидером «Вашингтона» по силовым приемам в игре Кубка СтэнлиСпорт, 10:17
Минпромторг оценил дефицит кадров в обрабатывающей промышленностиОбщество, 10:15
FT узнала, что Европа ответила США на идею о признании Крыма российскимПолитика, 10:12
Операторы самокатов рассказали, сколько штрафов получили пользователиОбщество, 10:02
Суд взыскал в доход государства активы железнодорожных операторовБизнес, 09:59
Онлайн-курс Digital MBA от РБК Pro
Объединили экспертизу профессоров MBA из Гарварда, MIT, INSEAD и опыт передовых ИТ-компаний
Оставить заявку
ФСБ заявила о предотвращении теракта с дронами в Нижегородской областиПолитика, 09:52
Плюс Россия, минус КНР: как геополитика меняет авиарынок для BoeingPro, 09:50
Главреда Sports.ru оштрафовали за статью об ЛГБТ-футболистахСпорт, 09:50
В Екатеринбурге суд изъял активы экс-чиновников РЖД на ₽242 млрдЕкатеринбург, 09:49 
Как эволюционировали сервисы для состоятельных людей за 15 летРБК и СберПервый, 09:44
Сумма ущерба по делу создателя «планшетов Чубайса» снизилась до ₽6 млрдОбщество, 09:36
Рэпер Влади из «Касты» обжаловал статус иноагентаПолитика, 09:32