Перейти к основному контенту
Екатеринбург ,  
0 

Банки Урала расширят услуги для бизнеса из-за «антиотмывочного» закона

Фото: Фото: 66.ru
Фото: Фото: 66.ru

Екатеринбургские кредитные организации создают новые продукты для того, чтобы обезопасить клиентов и минимизировать их потери в связи с «антиотмывочным» ФЗ № 115, рассказал РБК Екатеринбург председатель правления банка «Нейва» Павел Ефремов. По его прогнозам, в ближайшие два года в штате банков появятся новые должности – персональных консультантов для корпоративных клиентов. Они будут закрепляться за компаниями и консультировать предпринимателей относительно требований федерального закона по каждой сделке.

Информацию о разработке новых продуктов РБК Екатеринбург подтвердили в еще одном екатеринбургском банке, еще два прокомментировать ситуацию к моменту выхода публикации не смогли.

Первым этапом развития консультационного рынка стал сервис «Светофор» и подобные ему, которые доступны в интернет-банках или мобильных приложениях для бизнеса. Они позволяют по ИНН контрагента отследить информацию о его благонадежности. Если сведения отмечены красным цветом – к контрагенту может проявлять внимание ЦБ РФ.

Параллельно начинают появляться сервисы с обратным принципом действия – «Проверь самого себя на благонадежность». Также распространяется практика организации банками семинаров для своих клиентов, где рассказывают о возможных рисках, критериях блокировок.

«Банкам запрещено сообщать клиентам о причинах блокировки счета. При этом нюансов попадания в «черные списки» - миллион. Вы живете спокойно, зная, что у вас нет признаков дробления компании или иных схем по уходу от налогов, не занимаетесь обналом, сотрудники получают «белую» зарплату. И вдруг – счет блокируется за сомнительную операцию, вы на контроле Росфинмониторинга. Почему? А просто вы получили деньги от контрагента, который еще раньше попал в категорию сомнительных. Или оплатили счет, выставленный такой компанией», - комментирует председатель правления банка «Нейва».

По статистике ОНФ, с проблемой блокировки счетов в 2018-2019 годах столкнулись 29% от 500 опрошенных предпринимателей. В 70% случаев счет компании блокировался полностью, в 24% случаев налагался запрет на отдельные операции. В 14% случаев банк закрывал доступ клиента к счету без объяснения причин.

В конце июля Национальный совет финансового рынка предложил создать в России реестр клиентов банков, которым отказали в обслуживании в связи с подозрениями в нарушении законодательства по борьбе с отмыванием денег. Вопрос смягчения условий также рассматривается на уровне законодательных инициатив.

«Все это – полумеры. Проблема блокировок не уйдет, пока «антиотмывочный» ФЗ № 115 не будет полностью пересмотрен и переписан заново. А критерии, на основании которых банк обязан блокировать счет клиента, не станут кристально четкими и понятными для всех, пусть даже и жесткими. Пока же нужно продолжать приспосабливаться к действующим правилам игры», - говорит глава банка «Нейва».

Прямой эфир
Ошибка воспроизведения видео. Пожалуйста, обновите ваш браузер.
Лента новостей
Курс евро на 13 июля
EUR ЦБ: 95,76 (+0,08)
Инвестиции, 12 июл, 17:49
Курс доллара на 13 июля
USD ЦБ: 87,74 (-0,25)
Инвестиции, 12 июл, 17:49
Все новости Екатеринбург
Аэропорт Шереметьево объявил об ограничениях из-за погоды Общество, 17:33
Эксперты рассказали, кто из охранников Трампа сделал ошибки, а кто — нет Политика, 17:11
В ожидании финала. Что происходит в последний день Евро Спорт, 16:50
Секретная служба ответила на данные об отказе усилить охрану Трампа Политика, 16:46
Умерла звезда «Беверли-Хиллз, 90210» и «Зачарованных» Шеннен Доэрти Общество, 16:40
В Новороссийске ввели режим ЧС из-за лесного пожара у баз отдыха Общество, 16:36
Кейт Миддлтон пришла на мужской финал Уимблдона Спорт, 16:35
Онлайн-курс Digital MBA от РБК
Объединили экспертизу профессоров MBA из Гарварда, MIT, INSEAD и опыт передовых ИТ-компаний
Оставить заявку
В двух городах Сумской области прогремели взрывы Политика, 16:06
Тарасова поддержала решение Трусовой возобновить карьеру Спорт, 16:04
МИД Польши анонсировал рост военных расходов Политика, 16:02
С базы отдыха у хутора Дюрсо эвакуировали около 500 человек из-за пожара Общество, 15:55
Жительницу Перми обвинили в убийстве сына, тело которого нашли на помойке Общество, 15:51
В конной федерации ответили на обвинения в жестоком обращении с животными Спорт, 15:49
Покушение на Трампа. Главное Политика, 15:37