Банки Урала расширят услуги для бизнеса из-за «антиотмывочного» закона
Екатеринбургские кредитные организации создают новые продукты для того, чтобы обезопасить клиентов и минимизировать их потери в связи с «антиотмывочным» ФЗ № 115, рассказал РБК Екатеринбург председатель правления банка «Нейва» Павел Ефремов. По его прогнозам, в ближайшие два года в штате банков появятся новые должности – персональных консультантов для корпоративных клиентов. Они будут закрепляться за компаниями и консультировать предпринимателей относительно требований федерального закона по каждой сделке.
Информацию о разработке новых продуктов РБК Екатеринбург подтвердили в еще одном екатеринбургском банке, еще два прокомментировать ситуацию к моменту выхода публикации не смогли.
Первым этапом развития консультационного рынка стал сервис «Светофор» и подобные ему, которые доступны в интернет-банках или мобильных приложениях для бизнеса. Они позволяют по ИНН контрагента отследить информацию о его благонадежности. Если сведения отмечены красным цветом – к контрагенту может проявлять внимание ЦБ РФ.
Параллельно начинают появляться сервисы с обратным принципом действия – «Проверь самого себя на благонадежность». Также распространяется практика организации банками семинаров для своих клиентов, где рассказывают о возможных рисках, критериях блокировок.
«Банкам запрещено сообщать клиентам о причинах блокировки счета. При этом нюансов попадания в «черные списки» - миллион. Вы живете спокойно, зная, что у вас нет признаков дробления компании или иных схем по уходу от налогов, не занимаетесь обналом, сотрудники получают «белую» зарплату. И вдруг – счет блокируется за сомнительную операцию, вы на контроле Росфинмониторинга. Почему? А просто вы получили деньги от контрагента, который еще раньше попал в категорию сомнительных. Или оплатили счет, выставленный такой компанией», - комментирует председатель правления банка «Нейва».
По статистике ОНФ, с проблемой блокировки счетов в 2018-2019 годах столкнулись 29% от 500 опрошенных предпринимателей. В 70% случаев счет компании блокировался полностью, в 24% случаев налагался запрет на отдельные операции. В 14% случаев банк закрывал доступ клиента к счету без объяснения причин.
В конце июля Национальный совет финансового рынка предложил создать в России реестр клиентов банков, которым отказали в обслуживании в связи с подозрениями в нарушении законодательства по борьбе с отмыванием денег. Вопрос смягчения условий также рассматривается на уровне законодательных инициатив.
«Все это – полумеры. Проблема блокировок не уйдет, пока «антиотмывочный» ФЗ № 115 не будет полностью пересмотрен и переписан заново. А критерии, на основании которых банк обязан блокировать счет клиента, не станут кристально четкими и понятными для всех, пусть даже и жесткими. Пока же нужно продолжать приспосабливаться к действующим правилам игры», - говорит глава банка «Нейва».
Попробуйте новую функцию «ГигаЧат» — общаться голосом
Какое вино подать к ужину, если не знаешь предпочтения гостей
Как приготовить говядину в вине по-бургундски
Чем занять детей, пока взрослые общаются за столом
Как легко завести разговор в компании, где все только что познакомились
О чём надо позаботиться, если собираешься позвать много гостей
Из каких сыров и ветчин собрать тарелку закусок к вину
Что делать, если пролил красное вино на белую скатерть
Какие есть правила классической сервировки стола
Какие игры можно предложить для взрослой компании дома
Как легко запомнить имена людей, которых тебе представили
