Прямой эфир
Ошибка воспроизведения видео. Пожалуйста, обновите ваш браузер.
Лента новостей
Все новости Екатеринбург
Шольц призвал не делить мир на блоки, как во время холодной войны Политика, 15:05
Бьюти-рутина после 35: косметологические процедуры и манипуляции РБК и Вирсавия, 15:05
Что подарить на Новый 2023 год. Идеи подарков до 5000 рублей Life, 15:05
Военная операция на Украине. Главное Политика, 15:01
Какие темные схемы используют компании, чтобы вы оставляли им свои данные Pro, 14:58
Медведев посоветовал Западу запастись шнапсом, одеялами и кипятильниками Политика, 14:54
Росприроднадзор назвал основную версию гибели тюленей в Каспийском море Общество, 14:44
Объясняем, что значат новости
Вечерняя рассылка РБК
Подписаться
Медиахолдинг Maer резко нарастил рекламные площади в Москве Пресс-релиз, 14:44
Квартира в старинном районе Москвы: почему это вложение актуально всегда РБК и Амарант, 14:42
Пожар произошел в строящемся жилом комплексе на северо-западе Москвы Общество, 14:34
Карпов объяснил госпитализацию возможной встречей с «нехорошими людьми» Спорт, 14:29
Основателя Petropavlovsk приговорили к 5,5 годам колонии общего режима Общество, 14:27
По отремонтированной части Крымского моста запустили движение автомобилей Общество, 14:24
Стоит ли продавать дачу зимой или подождать до весны Недвижимость, 14:20
Вклад «Лучший %»
Сумма
Срок
Ваш доход
0
Ставка
0%

Реклама, Рекламодатель ПАО Сбербанк.

Предварительный расчет по повышенной ставке. Не является публичной офертой.

Екатеринбург ,  
0 

Банки Урала расширят услуги для бизнеса из-за «антиотмывочного» закона

Фото: Фото: 66.ru
Фото: Фото: 66.ru

Екатеринбургские кредитные организации создают новые продукты для того, чтобы обезопасить клиентов и минимизировать их потери в связи с «антиотмывочным» ФЗ № 115, рассказал РБК Екатеринбург председатель правления банка «Нейва» Павел Ефремов. По его прогнозам, в ближайшие два года в штате банков появятся новые должности – персональных консультантов для корпоративных клиентов. Они будут закрепляться за компаниями и консультировать предпринимателей относительно требований федерального закона по каждой сделке.

Информацию о разработке новых продуктов РБК Екатеринбург подтвердили в еще одном екатеринбургском банке, еще два прокомментировать ситуацию к моменту выхода публикации не смогли.

Первым этапом развития консультационного рынка стал сервис «Светофор» и подобные ему, которые доступны в интернет-банках или мобильных приложениях для бизнеса. Они позволяют по ИНН контрагента отследить информацию о его благонадежности. Если сведения отмечены красным цветом – к контрагенту может проявлять внимание ЦБ РФ.

Параллельно начинают появляться сервисы с обратным принципом действия – «Проверь самого себя на благонадежность». Также распространяется практика организации банками семинаров для своих клиентов, где рассказывают о возможных рисках, критериях блокировок.

«Банкам запрещено сообщать клиентам о причинах блокировки счета. При этом нюансов попадания в «черные списки» - миллион. Вы живете спокойно, зная, что у вас нет признаков дробления компании или иных схем по уходу от налогов, не занимаетесь обналом, сотрудники получают «белую» зарплату. И вдруг – счет блокируется за сомнительную операцию, вы на контроле Росфинмониторинга. Почему? А просто вы получили деньги от контрагента, который еще раньше попал в категорию сомнительных. Или оплатили счет, выставленный такой компанией», - комментирует председатель правления банка «Нейва».

По статистике ОНФ, с проблемой блокировки счетов в 2018-2019 годах столкнулись 29% от 500 опрошенных предпринимателей. В 70% случаев счет компании блокировался полностью, в 24% случаев налагался запрет на отдельные операции. В 14% случаев банк закрывал доступ клиента к счету без объяснения причин.

В конце июля Национальный совет финансового рынка предложил создать в России реестр клиентов банков, которым отказали в обслуживании в связи с подозрениями в нарушении законодательства по борьбе с отмыванием денег. Вопрос смягчения условий также рассматривается на уровне законодательных инициатив.

«Все это – полумеры. Проблема блокировок не уйдет, пока «антиотмывочный» ФЗ № 115 не будет полностью пересмотрен и переписан заново. А критерии, на основании которых банк обязан блокировать счет клиента, не станут кристально четкими и понятными для всех, пусть даже и жесткими. Пока же нужно продолжать приспосабливаться к действующим правилам игры», - говорит глава банка «Нейва».

Вклад «Лучший %»
Сумма
Срок
Ваш доход
0
Ставка
0%

Реклама, Рекламодатель ПАО Сбербанк.

Предварительный расчет по повышенной ставке. Не является публичной офертой.