ЦБ закрыл данные о реабилитации на Урале компаний из черного списка
Центральный банк отказался раскрывать статистику по реабилитации компаний, попавших в черный список и заблокированных кредитными организациями в Свердловской области. В пресс-службе Уральского ГУ Банка России на запрос РБК Екатеринбург сообщили, что «по итогам года с небольшим» в России проведено более 15 тыс. реабилитаций на первом уровне — это значит, что своих клиентов восстановили сами банки. Данные в разрезе субъектов мегарегулятор не озвучивает.
В территориальном управлении Банка России также отметили, что с апреля количество клиентов, которым банки отказывают в открытии вкладов и счетов и проведении операций, существенно сократилось.
«Связано это с внедрением нового алгоритма передачи информации о подозрительных клиентах: теперь чем выше уровень риска клиента, тем более подробную информацию о нем могут получить банки. С апреля ЦБ изменил порядок информирования банков о случаях отказов, теперь до них доводятся только сведения о клиентах, совершивших операции с высоким риском. По нашим данным, на 30% сократилось количество клиентов, в отношении которых кредитные организации реализуют полномочия по отказам выполнения распоряжения клиента в проведении операции. И второе — практически в два раза сократилось количество случаев, когда кредитные организации принимали решение об отказе в заключении с клиентом договора банковского счета или банковского вклада», — говорится в комментарии ведомства на запрос РБК Екатеринбург.
Тема черных списков и блокировок банками счетов клиентов из-за подозрений в сомнительных операциях за последние несколько лет стала одной из самых проблемных. 52% малых и средних предприятий из числа столкнувшихся с блокировками средств банками были вынуждены полностью остановить все операции. Чрезмерно жесткие «антиотмывочные» требования толкают бизнес переходить на наличные расчеты.
Заместитель председателя правления банка «Нейва» Константин Левушкин говорит, что блокировки, а также списания средств со счетов компаний по требованию фискальных органов создали сложную практику. «Самая болезненная тенденция — возложение на банки несвойственных им функций. Сейчас все фискалы руками банков пытаются разобраться со всеми ребятами, которые не платят налоги и прочее. Хочется сказать, извините, но это не наша работа. У нас количество персонала на операциях с валютой в пять раз меньше, чем на финмониторинге. Вопрос — это нормально вообще?» — сказал Левушкин.
Читайте РБК в Telegram! Самые важные новости, только проверенная информация.
Маск рассказал, что создал SpaceX ради встречи с инопланетянами
Вэнс призвал Трампа к диалогу с Ираном на фоне угроз ударов
Берлин усомнился в готовности США атаковать Гренландию
Наследник шаха Ирана призвал Трампа вмешаться, «чтобы режим рухнул»
The Guardian рассказала об уловке Китая для давления на Европу по Тайваню
Бывший посол Китая назвал главного демона Европы
