РБК Екатеринбург изучило судебные материалы за четыре года. Из них следует несколько установленных и подтвержденных судом фактов: 446,9 млн руб. из этого кредита пошли на покупку у ООО «Билд-Инвест» старого здания Уралмашзавода (Машиностроителей,19), еще 146 млн руб. — на его реконструкцию. Директором «Билд-Инвест» был Дмитрий Власов, который ранее являлся сотрудником банка «Кольцо Урала».
Также в картотеке арбитража есть сведения о том, что из себя представлял актив, ради которого привлекались банковские средства. Помещение на Машиностроителей изначально принадлежало ТД «Асбестовский завод ЖБИ». В июне 2012 года ТД купил инвестиционные паи ЗПИФ недвижимости «Север» (находился под контролем ООО «УК «Содружество» аффилированного с банком «Кольцо Урала»), передав в собственность фонда часть помещений на Машиностроителей. Аудиторы оценили рыночную стоимость объекта в 135 млн руб. В том же году ТД «Асбестовский завод ЖБИ» ликвидируют, а в декабре УК «Содружество» продает здание «Билд-Инвесту» за 159,5 млн рублей. Спустя два месяца объект покупает УК «Терра», но уже по цене в 3,3 раза выше — за 446 млн руб.
Суд признал что, выдавая кредит, банк существенно завысил стоимость залогового имущества. «При заключении кредитного договора и оспариваемого договора поручительства ООО КБ «Кольцо Урала» было осведомлено о реальной рыночной стоимости имущества, на приобретение которого выдавался целевой кредит. ООО КБ «Кольцо Урала» было осведомлено об отсутствии у заемщика источников погашения кредита, одобрило перевод средств подрядчику, очевидно не соответствовавшему предъявляемым к нему требованиям», — говорится в материалах дела.
В 2015 году ЦБ уличил УК «Содружество» совместно с «Кольцом Урала» в неоднократном манипулировании на торгах Московской биржи паями закрытых инвестиционных фондов. Регулятор посчитал, что манипулирование происходило паями ЗПИФ рентного «Центр», ЗПИФ рентного «Малахит», ЗПИФ недвижимости «Стражи Урала» в период с 2012 по 2014 год. Все ЗПИФы также контролируются УК «Содружество». В заявлении Центробанка указано, что торговая активность на рынке паев полностью поддерживалась банком «Кольцо Урала» и рядом других юрлиц, связанных друг с другом и с УК «Содружество».
В 2015 году решением арбитража договор между «Террой» и банком был досрочно расторгнут, а должник и поручитель должны были выплатить «Кольцу Урала» 581 млн руб. долга. Однако «Терра» заключает с банком соглашение об отступном и передает 58 объектов недвижимости. Основное взыскание при этом «Кольцо Урала» решило обратить на поручителя.
В этот момент «Форэс-Химия» подает на банкротство, а право требования долга банк переуступает «УГМК-Холдингу», который в свою очередь передает его Торговому дому «НКМЗ». Компанией владеет Дмитрий Руденко, являющийся партнером Алексея Балашова в капитале «Нефтетрансхим». Также Балашов владеет компанией «Ника-Петротэк» — это прямой конкурент «Форэс». Де-факто получается, что банк переуступил право требования группе лиц, заинтересованной в банкротстве структур конкурента и уходе «Форэс-Химия» с рынка.
Именно так «Форэс» и трактовал эту историю в судебном процессе: «вовлечение должника в кредитную схему имело целью не только избавление банка от «токсичного актива», но и «отъем бизнеса» по производству химической продукции со стороны Русинова (Павел Русинов, директор «Ника-Петротэк», — прим. ред.) и его инвесторов».
В пресс-службе «Кольцо Урала» заявили, что суды установили добросовестность банка и действительность договоров.
Куда ушли деньги «Кольцо Урала»
Если проанализировать материалы судебных процессов, то можно найти данные о финансовом положении «Терры» и ее платежеспособности на момент выдачи кредита. Финансовый анализ по системе «Контур.Фокус» показывает, что практически весь период ее существования она работала с многомиллионным чистым убытком. Вопрос в том, как кредитный комитет банка одобрил выдачу почти полмиллиарда рублей компании с такими показателями эффективности. По стандартам именно для таких случаев и требуются гарантии устойчивых поручителей — ранее адвокат «Форэс» заявляла, что ради легитимизации этой выдачи компания и была втянута в сделку «обманным путем.
Примечательно, что в одном из процессов представители «Форэс» заявили, что деньги, полученные по кредитному договору, «практически полностью вернулись в банк». Фактически ремонтные работы проводили на значительно меньшую сумму, чем 146 млн руб. А 300 из 446,9 млн руб., которые получил «Билд-Инвест», компания перевела в ООО «ВТО-Степ» (ликвидирована в 2013 году). «ВТО-Степ» отдало 300 млн руб. в банк «Кольцо Урала», чтобы погасить свой собственный старый кредит.
В сентябре 2020 года по решению Западно-Сибирского арбитража спор о договоре поручительства направлен на новое рассмотрение.
В компании «Форэс» в ответ на официальный запрос заявили, что никаких комментариев до завершения следствия не будет.
